中大嶺南MBA“投資理財(cái)智慧”沙龍正式開講

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【MBAChina網(wǎng)訊】2014年10月9日晚7點(diǎn),一場以投資理財(cái)智慧為主題的沙龍?jiān)?a >嶺南學(xué)院MBA中心901室正式開講。
本次沙龍邀請的嘉賓是利好財(cái)富管理有限公司執(zhí)行董事李雪英(高級顧問,CPA/ACCA)。作為第三方理財(cái)公司的管理者,嘉賓用生動(dòng)的例子向同學(xué)們說明了投資與理財(cái)?shù)闹匾?,解釋了基本的投資理財(cái)原則和方法,同時(shí)也分享了國際大環(huán)境中投資相關(guān)的一些統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以及相應(yīng)的投資策略。
首先,邁克爾·杰克遜理財(cái)失敗的個(gè)案讓同學(xué)們著實(shí)震撼。如果他注重投資理財(cái),可能他的晚年就不會面對巨額債務(wù)甚至無法保住自己留給家人的遺產(chǎn)了。嘉賓由這個(gè)真實(shí)的故事引發(fā)了同學(xué)們對投資和理財(cái)概念的討論,強(qiáng)調(diào):區(qū)別于只關(guān)注單一產(chǎn)品和收益的投資方式來說,理財(cái)更是關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)控制、對資產(chǎn)進(jìn)行配置、以錢賺錢的一種戰(zhàn)略。
隨著“你不理財(cái),財(cái)不理你”的總結(jié),嘉賓展示了合理的家庭資產(chǎn)配置金字塔,闡述了家庭理財(cái)?shù)娜蠖桑弘p十定律(保額=收入的10倍,保費(fèi)=年收入的10%),房貸三一定律(房貸=家庭總收入的1/3),4321定律(投資:開支:應(yīng)急:保險(xiǎn)=40%:30%:20%:10%)。
接著,嘉賓又通過對全球優(yōu)質(zhì)共同基金十年、五年、一年的年收益率的分析向同學(xué)們展示了投資的眼光其實(shí)可以放大到全球,拓寬尋找優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的范圍。嘉賓和同學(xué)們在接下來的基金、股票及債券投資回報(bào)的分析進(jìn)行了熱烈的討論,同時(shí)也對個(gè)人與企業(yè)財(cái)富分離、規(guī)避遺產(chǎn)稅、匯率變動(dòng)及美元資產(chǎn)配置等熱點(diǎn)問題進(jìn)行了投資策略方面的分享。
整個(gè)活動(dòng)在輕松、分享的氛圍中進(jìn)行,在感謝和探索的談話中結(jié)束。大部分同學(xué)都表示頗有收獲,部分同學(xué)還在活動(dòng)后留下和嘉賓繼續(xù)交流,也針對一些疑問進(jìn)一步進(jìn)行了請教。
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