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在保險(xiǎn)公司高管中，和交大安泰EMBA校友、東吳人壽總裁、上海交大產(chǎn)投俱樂部會(huì)長(zhǎng)徐建平有類似經(jīng)歷的人并不多見。徐建平最早在蘇州財(cái)政系統(tǒng)工作，上世紀(jì)90年代籌建證券公司即東吳證券的前身，2003年任東吳基金籌備組組長(zhǎng)，并擔(dān)任東吳基金總裁近十年后轉(zhuǎn)戰(zhàn)東吳人壽。在證券、基金、保險(xiǎn)三大行業(yè)都有從業(yè)經(jīng)歷的徐建平，對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)的認(rèn)識(shí)有著獨(dú)特視角。

前幾年，保險(xiǎn)公司股權(quán)在各地股交所的流動(dòng)性并不見佳，但是從去年開始，多方資本競(jìng)逐保險(xiǎn)業(yè)，不僅保險(xiǎn)公司股權(quán)變得炙手可熱，排隊(duì)欲新設(shè)的保險(xiǎn)公司也超過200家。幾乎與此同時(shí)，保險(xiǎn)資金在資本市場(chǎng)上掀起舉牌潮，成為上市公司的重要股東。

保險(xiǎn)行業(yè)究竟在發(fā)生著什么變化？不久前，在證券時(shí)報(bào)記者的訪談中，東吳人壽總裁徐建平道出他對(duì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的看法。

徐建平認(rèn)為，保險(xiǎn)投資者正走向舞臺(tái)的中央。保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展至今，集中投資和戰(zhàn)略投資成為一種選擇。2015年資本市場(chǎng)上出現(xiàn)的險(xiǎn)資舉牌潮，以及保險(xiǎn)行業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)日益緊密的融合，正是這一趨勢(shì)的體現(xiàn)。

保險(xiǎn)業(yè)兩大趨勢(shì)已出現(xiàn)

徐建平對(duì)記者說，“兩個(gè)大趨勢(shì)已經(jīng)出現(xiàn)：第一是保險(xiǎn)投資者逐步走向舞臺(tái)的中央；第二是保險(xiǎn)投資通過直接融資對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)，正在發(fā)揮更大的影響力?！?/p>

兩大趨勢(shì)的形成，一方面是行業(yè)高速增長(zhǎng)的自然結(jié)果，另一方面則得益于保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道的放開。過去10年間，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)保持了兩位數(shù)的高速增長(zhǎng)，截至2015年年末，保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)達(dá)到12萬(wàn)億元，保險(xiǎn)投資范圍幾乎涵蓋了所有領(lǐng)域，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)是一個(gè)不容忽視的市場(chǎng)參與者和資金供給方。

盡管兩大趨勢(shì)的出現(xiàn)并非偶然，然而保險(xiǎn)資金在資本市場(chǎng)上頻繁舉牌之初，還是驚起了一層漣漪。徐建平談到，這是因?yàn)槭袌?chǎng)需要時(shí)間來理解保險(xiǎn)資金運(yùn)用的特點(diǎn)。在國(guó)外，保險(xiǎn)集團(tuán)是最重要的機(jī)構(gòu)投資者。

集中投資成為選擇

徐建平認(rèn)為，通過股權(quán)投資對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)，未來保險(xiǎn)資金將在直接融資領(lǐng)域發(fā)揮更大作用。

“以前的保險(xiǎn)資金配置，基本上是分散投資，或者說間接投資。今后，集中投資或者說戰(zhàn)略投資成為一種選擇。這樣更有利于發(fā)揮保險(xiǎn)投資的資金優(yōu)勢(shì)和資源優(yōu)勢(shì)。”徐建平說。

過去，保險(xiǎn)資金規(guī)模大、期限長(zhǎng)的優(yōu)勢(shì)并沒有很好地發(fā)揮出來。但是在優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)越來越少,保險(xiǎn)資金發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢(shì)和資金優(yōu)勢(shì)的時(shí)候到了?！鞍头铺赝顿Y為什么做得好？除了他本人的因素外，也是依靠集中投資，參與管理。當(dāng)然他的管理不是直接管理，但是做到了長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資?！毙旖ㄆ秸J(rèn)為，未來是直接融資的時(shí)代，直接融資的比重將越來越高，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在這個(gè)過程中起到相當(dāng)大的作用。

堅(jiān)持兩個(gè)定位

東吳人壽是由蘇州有影響力的國(guó)有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)起成立的混合所有制保險(xiǎn)公司。2012年的6月開業(yè)的東吳人壽，是首家在地級(jí)城市設(shè)立的全國(guó)性的壽險(xiǎn)公司，注冊(cè)資本20億元。目前正在推進(jìn)首次增資擴(kuò)股。

2015年是東吳人壽的第三年完整經(jīng)營(yíng)年度，公司當(dāng)年實(shí)現(xiàn)1億元盈利，成為為數(shù)不多的開業(yè)三年即盈利的壽險(xiǎn)公司。截至2016年一季度末，東吳人壽總資產(chǎn)118億元。

談到去年盈利的原因，徐建平坦言主要是得益于投資收益?！叭ツ晡覀冐?cái)務(wù)收益率是10.48%，綜合收益率是12.55%，連續(xù)兩年不同程度地超越了市場(chǎng)平均水平?！?/p>

依托于總部資源和全國(guó)網(wǎng)點(diǎn)，東吳人壽定位于“社會(huì)保障服務(wù)商和財(cái)富管理供應(yīng)商”。在社會(huì)保障供應(yīng)商方面，東吳人壽與蘇州社保中心合作“醫(yī)?？怠表?xiàng)目，為680多萬(wàn)市民提供大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)保障服務(wù)。同時(shí)，東吳人壽成為前兩批12家獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)稅優(yōu)健康險(xiǎn)中唯一一家新公司，其首款稅優(yōu)健康險(xiǎn)產(chǎn)品也已核準(zhǔn)上市。

在財(cái)富管理供應(yīng)商的角色中，東吳人壽致力于搭建起兩個(gè)金字塔：一是理財(cái)隊(duì)伍金字塔，與績(jī)優(yōu)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的打造結(jié)合；二是保險(xiǎn)產(chǎn)品金字塔，從基礎(chǔ)的保險(xiǎn)保障產(chǎn)品到理財(cái)型產(chǎn)品到高端定制產(chǎn)品，為客戶提供一攬子綜合理財(cái)和滿足個(gè)性需求的結(jié)構(gòu)化安排。

據(jù)了解，做強(qiáng)資管業(yè)務(wù)已經(jīng)寫入該公司戰(zhàn)略，未來?xiàng)l件成熟后，東吳人壽有計(jì)劃申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

來源：證券時(shí)報(bào)潘玉蓉

編輯：EMBA中心文嬌