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【MBAChina網(wǎng)訊】根據(jù)黑龍江省教育廳辦公室轉(zhuǎn)發(fā)省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于印發(fā)《黑龍江省2019年防范非法集資宣傳月活動工作方案》的通知(黑教辦函【2019】70號文件)，我校積極響應(yīng)文件要求，現(xiàn)將非法集資的特點(diǎn)和防范手段予以宣傳，敬請參閱。

一、非法集資的常見手段

非法集資常常采用承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等方式進(jìn)行誘騙活動，并且具有以下典型的四個步驟：

第一步：畫餅吊“胃口”。以“新技術(shù)”、“新革命”、“*策”、“區(qū)域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的高大上藍(lán)圖，讓集資參與人產(chǎn)生“不容錯過”“機(jī)不可失”的錯覺。

第二步：活動造聲勢。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”，或者公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料等。

第三步：想方設(shè)法吸金。非法集資人通過返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：卷款跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空，或者因?yàn)榻?jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：

1、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；9、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

二、非法集資的識別和防范途徑

1、不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。

2、不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。

3、要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條；購買保險(xiǎn)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。

4、注意保護(hù)個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報(bào)投訴。