北京大學(xué)匯豐商學(xué)院金融茶座丨張永:家族信托的標(biāo)準(zhǔn)操作

?智能總結(jié)12月26日晚,應(yīng)巴曙松教授邀請,百瑞信托家族與慈善辦公室總經(jīng)理、清華大學(xué)法學(xué)博士張永先生做客“北大匯豐金融茶座”,帶來主題為“家族信托的標(biāo)準(zhǔn)操作”的精彩講座。
【MBA中國網(wǎng)訊】在第十三期“北大匯豐金融茶座”上,百瑞信托家族與慈善辦公室總經(jīng)理、清華大學(xué)法學(xué)博士張永先生詳細(xì)介紹了家族信托概念及特征、家族信托在國內(nèi)外尤其是中國大陸的發(fā)展背景、現(xiàn)狀以及監(jiān)管的態(tài)度以及相關(guān)法律法規(guī)及政策,探討家族信托的主要類型、功能以及遇到的問題,分析了家族信托與贈與、遺囑和保險的異同、家族信托設(shè)立無效及被撤銷的可能情形,以及家族信托展業(yè)過程中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和家族信托客戶的關(guān)注焦點(diǎn)。
12月26日晚,應(yīng)巴曙松教授邀請,百瑞信托家族與慈善辦公室總經(jīng)理、清華大學(xué)法學(xué)博士張永先生做客“北大匯豐金融茶座”,帶來主題為“家族信托的標(biāo)準(zhǔn)操作”的精彩講座。

本力老師致辭并介紹張永博士
講座開始之前,北京大學(xué)匯豐金融研究院秘書長、北京大學(xué)匯豐商學(xué)院公關(guān)媒體辦公室主任本力老師代表北京大學(xué)匯豐金融研究院致辭,并為大家介紹講座嘉賓張永博士。張永博士是百瑞信托有限責(zé)任公司家族與慈善辦公室總經(jīng)理,清華大學(xué)法學(xué)院民法學(xué)博士(德國海德堡大學(xué)聯(lián)合培養(yǎng)),對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后,并在《人民日報》《政治與法律》《鄭州大學(xué)學(xué)報》《清華大學(xué)法律評論》《證券日報》《證券時報》《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》等撰寫論文多篇。張永博士主持完成民政部、中國信托業(yè)協(xié)會、河南省金融協(xié)會等關(guān)于慈善信托的多項(xiàng)重要課題并參編《中國信托研究與年報分析2016》《中國信托研究與年報分析2017》《河南法制藍(lán)皮書》等,獨(dú)立撰寫完成《慈善信托的解釋論與立法論》一書。已牽頭完成或正在推進(jìn)近百單家族信托與慈善信托項(xiàng)目。

張永博士介紹家族信托業(yè)務(wù)的概念及特征
講座開始,張永博士首先簡要介紹了家族信托的概念和特征以及其在國內(nèi)外的發(fā)展。家族信托的發(fā)起人為委托人,合同多為量身定做,受托人的范圍比較廣泛,同時其目的具有多樣性,屬于他益信托。家族信托被稱為“從墳?zāi)估锷斐龅氖帧?,即使委托人去世后,信托也可以持續(xù)存在,繼續(xù)執(zhí)行委托人的意愿,持續(xù)管理家族財富并且按照委托人的意愿將財產(chǎn)分配給適當(dāng)?shù)氖芤嫒?。張永博士表示,家族信托在國?nèi)起步晚、發(fā)展快,同時,根據(jù)高凈值人士財富增長迅速并能夠滿足客戶的多方面需求來看,家族信托必將成為信托業(yè)務(wù)新藍(lán)海。

張永博士介紹家族信托業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn)
隨后,張永博士對比了家族信托與近似制度,包括贈與、遺囑、保險以及共有,說明了家族信托的優(yōu)勢所在。其次,介紹了家族信托的功能:財富傳承、資產(chǎn)隔離、財富保值增值、財產(chǎn)管理以及財產(chǎn)保密與控制,并通過婚前財富保全、社會慈善等例子具體說明。張永博士隨后介紹了家族信托無效的情況、家族信托如何撤銷以及家族信托的主要類型,包括父母對子女財富支持信托、攻克繼承權(quán)公證難關(guān)信托等。最后,張永博士介紹了家族信托業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn):信托人、受益人、委托人、信托目的以及信托財產(chǎn)。信托人應(yīng)當(dāng)為具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織,同時要保留控制權(quán)的風(fēng)險。受益人為在信托中享有信托受益權(quán)的人,可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。信托的目的包括信托財產(chǎn)和信托事務(wù)兩個方面,不僅僅強(qiáng)調(diào)保值增值,而信托財產(chǎn)是以共有財產(chǎn)設(shè)立信托。

秦步基先生和張永博士展開對話
主題演講結(jié)束后,廣東中意達(dá)律師事務(wù)所執(zhí)行副主任,投資金融部負(fù)責(zé)人秦步基先生與張永博士展開本場茶座的對話環(huán)節(jié)。秦步基先生就國內(nèi)家族信托與境外信托的差別以及多數(shù)人選擇境外信托的原因與張永博士進(jìn)行了深入探討。同時,張永博士對慈善信托的信托監(jiān)察人以及家族信托的信托保護(hù)人如何選聘委任,需要何種能力并擔(dān)任何種角色等問題給出了專業(yè)的回答。

現(xiàn)場觀眾積極提問
在問答環(huán)節(jié)中,張永博士就現(xiàn)場聽眾提出的家族信托中委托人設(shè)定的收益條件是完全由委托人意思自治,還是與合同一樣受約束等問題做了詳細(xì)解答。講座最后,本力老師代表北京大學(xué)匯豐金融研究院向嘉賓贈送紀(jì)念品并表示感謝。

本力老師向張永先生和秦步基先生贈送紀(jì)念品
此次講座是“北大匯豐金融茶座”系列活動第13期?!氨贝髤R豐金融茶座”由北京大學(xué)匯豐商學(xué)院主辦,北京大學(xué)匯豐金融研究院承辦,深圳市資產(chǎn)管理學(xué)會作為學(xué)術(shù)支持單位?;顒硬捎谩爸v座+對談”的新方式,主要邀請業(yè)界的精英和專家學(xué)者,向有志于在金融領(lǐng)域發(fā)展的北大匯豐在校生和相關(guān)人士分享行業(yè)和專業(yè)的最新情況、發(fā)展方向以及研究的方法和心得。

張永博士和與會嘉賓及工作人員合影
(本文轉(zhuǎn)載自北京大學(xué)匯豐商學(xué)院 ,如有侵權(quán)請電話聯(lián)系13810995524)
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