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來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞，金融監(jiān)管研究院

這次是美國把歐盟和俄羅斯推入了雙輸境地么

俄羅斯是全球重要的糧食和能源出口國，其中，歐盟約1/3的能源及相關(guān)原料進(jìn)口于俄羅斯，以能源為例，歐盟每年進(jìn)口的天然氣當(dāng)中，俄羅斯占比高達(dá)43%，石油也有20%來自俄羅斯。俄羅斯與歐洲能源安全息息相關(guān)，尤其近幾個月來，歐洲天然氣價格不斷創(chuàng)新高，若2、3月較為寒冷，還可能會出現(xiàn)停電情形，而這樣的規(guī)模在短期內(nèi)要找到相應(yīng)的替代幾乎不可能。俄烏局勢持續(xù)惡化，歐盟及美國做出停止俄SWIFT使用、限制俄企業(yè)國際市場融資等制裁行動。其實早在2014年美國就連同西方國家對俄羅斯發(fā)動過一場大規(guī)模制裁（克里米亞事件），美國利用國際支付系統(tǒng)，推動Visa與萬事達(dá)卡停止向制裁名單中的幾家俄羅斯銀行提供支付服務(wù)，這也直接導(dǎo)致俄羅斯向亞洲傾斜，向中國尋求國際融資。當(dāng)前，由于歐美對俄能源、資源上的依賴使得制裁投鼠忌器，擔(dān)心真的將俄羅斯踢出SWIFT后，無法從俄進(jìn)口商品，例如石油、天然氣、工業(yè)金屬等，雖然此舉會把俄排除在大多數(shù)國際金融交易之外，但同樣將對歐盟國家造成重創(chuàng)。

SWIFT即環(huán)球銀行金融電信協(xié)會，在跨境資金清算領(lǐng)域地位不容置疑。由于目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實現(xiàn)，因此被SWIFT排除在外，意味著進(jìn)行跨境支付結(jié)算將變得非常困難。而當(dāng)今各個國家多少都會跟其他國家有經(jīng)貿(mào)往來，因此這會對受制裁國家的經(jīng)濟(jì)運轉(zhuǎn)產(chǎn)生很大影響。

據(jù)央視新聞2月27日凌晨消息，當(dāng)?shù)貢r間26日，烏克蘭總統(tǒng)澤倫斯基聲稱“所有歐洲國家”已同意將俄羅斯與SWIFT系統(tǒng)斷開。他說，將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷的工作已經(jīng)開始。

最新消息，當(dāng)?shù)貢r間2月26日，美國與歐盟、英國和加拿大發(fā)表共同聲明，宣布禁止俄羅斯使用環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（SWIFT）國際結(jié)算系統(tǒng)。

SWIFT即環(huán)球銀行金融電信協(xié)會，在跨境資金清算領(lǐng)域地位不容置疑。

SWIFT覆蓋200多個國家和地區(qū)

為了適應(yīng)全球交易，西方多國在上世紀(jì)70年代成立了SWIFT組織。

根據(jù)SWIFT官網(wǎng)，SWIFT成立于1973年，是世界領(lǐng)先的安全金融報文傳送服務(wù)機(jī)構(gòu)、一家全球性同業(yè)合作組織。

SWIFT不為客戶持有基金或管理賬戶，而是幫助全球用戶社區(qū)通過可靠途徑，開展通訊并交換標(biāo)準(zhǔn)化金融報文，從而支持全球和本地市場的金融交流，并助力國際貿(mào)易和商業(yè)活動。

它致力于“打造全球共享的金融報文傳送服務(wù)、創(chuàng)造一種國際金融報文傳送通用語言”。

中信證券曾在公眾號“中信證券研究”發(fā)文提及，國際收付清算遵循支付原理，包括信息流的傳遞和處理，以及資金流的結(jié)算和清算。

其中，資金清算系統(tǒng)，對應(yīng)各主要經(jīng)濟(jì)體建立的國際清算系統(tǒng)（如，美國CHIPS系統(tǒng)、中國CIPS系統(tǒng)），同時依托國內(nèi)清算系統(tǒng)（如，美國Fedwire系統(tǒng)、中國大額支付系統(tǒng)）進(jìn)行最終資金結(jié)算。

而SWIFT主要用于信息流傳遞，不涉及清算，亦不影響資金流。

以人民幣跨境清算為例，境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內(nèi)代理銀行開立清算賬戶（即人民幣同業(yè)往來賬戶），當(dāng)跨境資金通過代理行模式清算時，境外參加銀行首先通過 SWIFT 系統(tǒng)將資金收付信息傳遞至境內(nèi)代理銀行，境內(nèi)代理銀行通過人民銀行跨行支付系統(tǒng)或行內(nèi)清算系統(tǒng)代理境外參加銀行辦理資金匯劃，境內(nèi)代理銀行借貸記人民幣同業(yè)往來賬戶，完成與境外參加銀行之間的資金結(jié)算。

簡單來說，國際清算繞不開SWIFT。根據(jù)其公布的數(shù)據(jù)，在基于金額統(tǒng)計的全球支付貨幣排名中，以美元和歐元為主。最新統(tǒng)計，今年1月，人民幣在國際結(jié)算中的份額達(dá)3.2%，創(chuàng)歷史最高，繼美元（39.92%）、歐元（36.56%）、英鎊（6.30%）之后，居全球第四位。

SWIFT的報文傳送平臺、產(chǎn)品和服務(wù)對接了全球超過11000家銀行、證券機(jī)構(gòu)、市場基礎(chǔ)設(shè)施和企業(yè)用戶，覆蓋200多個國家和地區(qū)。SWIFT的總部位于比利時，分支機(jī)構(gòu)分布全球，業(yè)務(wù)覆蓋了幾乎所有的金融中心，因而成為世界金融通信行業(yè)的中流砥柱。

被SWIFT排除在外將影響國家經(jīng)濟(jì)運轉(zhuǎn)

資料顯示，SWIFT管理層由25個董事組成，其中，美國、比利時、法國、德國、英國和瑞士各擁有兩個董事席位，其他會員國最多僅有一個董事席位。

該系統(tǒng)主要用于商業(yè)銀行大額跨境匯款，具有安全性高、資金額度大的特點，一般涉及大型企業(yè)及國家間的貿(mào)易往來。

隨著全球通訊網(wǎng)絡(luò)的迅速發(fā)展，實務(wù)中已離不開SWIFT。但是如果某個國家被SWIFT排除在外意味著什么呢？

國信證券研報提及，由于目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實現(xiàn)，因此被SWIFT排除在外，意味著進(jìn)行跨境支付結(jié)算將變得非常困難。而當(dāng)今各個國家多少都會跟其他國家有經(jīng)貿(mào)往來，因此這會對受制裁國家的經(jīng)濟(jì)運轉(zhuǎn)產(chǎn)生很大影響。

不過，除了SWIFT以外，也有類似平臺出現(xiàn)。比如俄羅斯央行開發(fā)的SPFS。據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社報道，俄羅斯央行發(fā)布的年度報告顯示，2020年，俄羅斯替代SWIFT系統(tǒng)（SPFS）的使用量相比2019年提升1倍，在俄內(nèi)的使用比例達(dá)到20.6%。

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SWIFT成立于1973年。全球范圍內(nèi)共有超過1.1萬家金融機(jī)構(gòu)使用SWIFT，系統(tǒng)每日處理的信息量（即報文數(shù)量）超過4200萬條。俄羅斯目前有466家金融機(jī)構(gòu)為SWIFT會員。

若某個國家被排除出SWIFT系統(tǒng)，可以類比于某自然人在社交媒體中被刪號。SWIFT因此被認(rèn)為是制裁手段中的“金融核彈”。把俄羅斯逐出SWIFT系統(tǒng)將是最嚴(yán)厲的金融措施之一，會對該國的外貿(mào)與國際結(jié)算造成重大打擊。

屆時，俄羅斯將無法與多數(shù)歐洲國家進(jìn)行能源結(jié)算。而歐洲國家嚴(yán)重依賴俄羅斯的煤氣供應(yīng)。

2012年，美國人將一批伊朗銀行剔除在SWIFT系統(tǒng)之外，并使得伊朗的外貿(mào)進(jìn)出口在2016年重新解禁之前直接被腰斬。

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